暗网是如何成为失业保险欺诈的天堂的?

对大多数人来说,暗网是一个谜。对其他人来说,它是一个可怕的在线市场,人们可以在这里购买毒品、枪支、假币,甚至是偷来的Netflix账户的登录凭证。

虽然所有这些都是真的,但最近它也成为失业保险(UI)欺诈 “如何 “服务的繁荣市场,欺诈者可以获得关于如何从国家就业计划中偷窃的分步指南。

只要多花几美元,小偷就能买到 “fullz”(暗网俚语,指的是一整套被盗的个人数据,包括一个人的姓名、社会安全号、出生日期、地址等)。这就是有组织犯罪从政府那里窃取数据的复杂程度。

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他们是如何能够进行这种诈骗的呢?首先,这要从被盗身份的供应说起,在过去15年里,被盗身份的供应量迅速增加。仅在2019年,美国就有超过1.64亿条敏感记录被曝光,我们没有一个人可以免受这个问题的影响。甚至阿肯色州州长的身份也被用来在自己的州申请UI

当COVID-19袭来时,各州被迫处理的UI申请数量是典型的10到15倍。在这个巨大的挑战之上,各州被要求向自雇的美国人发放大流行性失业援助(PUA,CARES法案的一部分),这些美国人没有被传统的UI计划所覆盖。这意味着这些美国人必须验证自雇收入,这是有史以来第一次,几乎没有准备时间。

这就造成了另一个问题:如果人们想显示以前的自雇 “收入”,就可以在暗网上购买假的报税单,骗取每周600美元的PUA资金。不足为奇的是,一些州已经发现他们的PUA申请中有很多是欺诈性的。

这些举动为犯罪分子打开了闸门,他们利用看似支付给90岁的砖瓦工、12岁的理发师以及被监禁和死亡的人的钱,进行大规模的欺诈。诈骗犯简直是抓住了新的申请者 “藏在群里 “的机会,骗取系统的钱财。劳工部的监察长估计,高达260亿美元的UI款项可能被欺诈者骗走

这种规模的犯罪有三个主要影响。首先,虚假报销堵塞了系统,耽误了各州向需要的人发放资金的能力。前线的工作人员面临着欺诈企图的大量增加,以及来自官员的不切实际的压力,要求他们将资金推送出去以维持经济。

其次,每一个被盗身份都代表着一个人。身份被盗的受害者将不得不面对身份被盗带来的影响。要克服身份被盗,需要时间、金钱和情感上的消耗。

第三,赃款为有组织犯罪提供资金。这些犯罪的规模、范围和复杂程度,不是个别滑头能进行的。已经有许多报道指出,国内外的有组织犯罪是如何策划UI诈骗来资助行动的。

令人震惊的是,这260亿美元中的大部分将被用于资助人口贩运、毒品交易和枪支走私等犯罪。有很多证据表明,从我们政府项目中偷来的钱甚至有助于资助恐怖主义。事实上,据称由阿拉伯半岛基地组织出版的杂志《鼓舞》就刊登了一篇关于如何利用政府项目资助极端主义活动的报道。这是对其关于炸弹制造方法和如何进行恐怖袭击的说明的补充。

各国政府正在尽力减少欺诈行为,并将资金送到有需要的人手中–但他们正在与有限的资源和过时的技术作斗争。他们往往被犯罪分子压得喘不过气来。

那些在前线的人需要我们的帮助来打击这些犯罪,需要资源来帮助那些需要帮助的人,并防止未来的欺诈行为。而当局需要通过监控暗网来研究犯罪分子的战术,找出他们过程中的任何漏洞。

我们还需要打破各州之间的人为障碍,使他们共同应对这一问题。犯罪分子会跨越州界,所以各州需要将目光投向边界之外。最后,立法机构需要投资于为那些在第一线的人提供更先进的措施,例如模式识别算法,以识别大规模的欺诈团伙。

COVID-19极大地改变了我们所有人的生活。我希望它也能改变我们对侦查和预防政府项目中欺诈行为的支持程度,这样我们就可以切断对犯罪团伙的资助,并将这些资金送到那些急需的人手中。这将保障我们社会安全网的完整性,同时使我们的社区更加安全。

https://fortune.com/2020/11/25/pua-unemployment-insurance-fraud-dark-web/
https://www.anwangli.com/562.html

作者: admin

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